Nel trading online è importante diversificare il portafoglio

12-diversificare-portafoglio.jpgSe c’è un concetto che anche l’investitore alle prime armi, nell’Investire Online su azioni o sul forex, può comprendere su un portafoglio è la diversificazione, miscelazione una varietà di classi di asset per ridurre l’esposizione al rischio. Ma un portafoglio ben diversificato di prodotti è solo una componente tra le tante che permettono di creare il portafoglio ottimale.

Che cosa è esattamente la diversificazione del portafoglio?
Fondamentalmente, la diversificazione tra le varie classi di attività è il diffondere i propri investimenti tra beni (ad esempio azioni, obbligazioni, liquidità, immobiliare, ecc) con bassa correlazione gli uni agli altri, questa diversificazione permette di ridurre la volatilità nel vostro portafoglio, perché attività diverse si muovono su e giù in tempi diversi e con ritmi diversi. Così, con un portafoglio diversificato tra le diverse attività crea una maggiore coerenza e migliora le prestazioni del portafoglio complessivo.

Portafoglio azionario diversificato e Portafoglio diversificato iper attività
Quando parliamo di diversificazione in un portafoglio azionario, ci riferiamo al tentativo da parte dell’investitore di ridurre l’esposizione al rischio sistematico di una società, investendo in società diverse tra i vari settori, industrie o anche paesi. Quando discutiamo di diversificazione tra classi di attività, si applica lo stesso concetto, ma su una gamma più ampia. Diversificando tra le diverse classi di attività si sta riducendo il rischio di essere esposti al rischio sistemico di ogni classe di un bene, investendo in una serie di attività diverse per ridurre l’esposizione al rischio di mercato o il rischio sistemico di ogni classe di un bene.

La maggior parte dei professionisti degli investimenti concordano sul fatto che, sebbene la diversificazione non è una garanzia contro la perdita, è una strategia prudente da adottare per gli investimenti a lungo termine.

Come diversificare il portafoglio negli Investimenti online
A questo punto abbiamo parlato più in senso teorico, adesso diamo un’occhiata ad alcuni esempi per realizzare una buona differenziazione del portafoglio investendo tramite trading on line. Le Obbligazioni sono un modo importante per diversificare a causa della loro correlazione molto bassa con alcune delle altre classi di attività più importanti, in particolare azioni.

Un’altra opzione valida è quella immobiliare, che ha dato buoni risultati durante le varie fasi del ciclo economico, ed ha una correlazione relativamente bassa con il mercato azionario. Utilizzando l’ immobiliare come una risorsa per diversificare un portafoglio è un ottimo investimento e pratica in gran parte dovuto al fatto che molte persone (attraverso le loro case o altro) investono nel mercato immobiliare. Come alternativa ad un acquisto diretto di proprietà, gli individui possono investire nel mercato immobiliare attraverso fondi comuni di investimento immobiliare.

In conclusione possiamo affermare che la diversificazione del portafoglio negli investimenti online è una pietra miliare per qualunque pianificazione finanziaria. E’ fondamentale che gli investitori conoscano la differenza tra rischio sistematico e non sistematico, così come è necessario capire che la diversificazione tra le classi di attività, che possono ridurre l’esposizione al rischio sistematico.

Anche Tradingmatica consiglia di diversificare il proprio portafoglio di investimento. Per questo sono state create soluzioni consigliate composte da diversi Trading System automatici che operando con proprie regole e in diversi mercati, sono in grado di mantenere un rischio potenziale ridotto.
L’importanza di abbinare più sistemi automatici ci da la possibilità di avere una equiti line più lineare nel tempo. Inoltre se prendiamo in esame un singolo Trading System con una massimo drawdown di 10.000€ (massima perdita registrata storica) e lo abbiniamo ad un’altro Trading System, anche questo con un drawdown di 10.000,è possibile che lavorando entrambi contemporaneamente il rischio si riduca e le performance si sommino. Infatti se abbinati utilizzando strumenti professionali, si ottiene che quando un sistema sta subendo diverse perdite, l’altro con il quale lo abbiamo abbinato, sta ottenendo profitti. Per vedere nel dettaglio quello che ho provato a spiegarti ti consiglio di vedere le combinazioni consigliate di Tradingmatica e mettere in prova questi sistemi richiedendone una prova gratuita qui>>>

Il Trading Online con i Trading System

index.jpgUn Trading System è un sistema automatico di elaborazione delle informazioni riguardanti un insieme di strumenti finanziari, che fornisce dei segnali operativi, cioè le indicazioni sugli ordini di acquisto e vendita da immettere nel mercato.
Il sistema è quindi costituito da un software trading system che applica una consolidata metodologia in modo sistematico.
Questo approccio scientifico e disciplinato che determina l’opertività è la chiave di un investimento vincente e permette di eliminare la componente emozionale dell’investitore, che è al contrario la principale causa di insuccesso.
L’implementazione al computer di un metodo di trading consente di simularne il comportamento, applicandolo alle serie storiche degli strumenti finanziari di interesse, considerando tutte le informazioni disponibili anteriormente ai momenti di calcolo degli ordini, e quindi di verificare i risultati che si sarebbero ottenuti.
Per costruire un trading system di base sono disponibili in commercio diversi tool grafici (come ad es. Omega Research – TradeStation, Equis – Metastock, AmiBroker, Traderlink – Visual Trader) corredati da linguaggi di scripting per personalizzare e ottimizzare il loro funzionamento, ma se invece si vuole realizzare un sistema complesso è necessario usare un linguaggio di programmazione e acquistare piattaforme di ricezione dati di borsa e notizie.

I flussi informativi che alimentano un Trading System sono:
* le serie storiche sulle quali è possibili utilizzare l’analisi tecnica e calcolare correlazioni, oscillatori ed indicatori vari;
* i dati provenienti dal mercato telematico (prezzi, volumi e book degli ordini anche in real time);
* gli indici di settore;
* e principalmente gli indicatori che derivano dalle analisi fondamentali e dalle notizie price sensitive.

Questi ultimi in particolare, nei nostri Trading System scaturiscono dalla modellazione matematica degli strumenti finanziari, dove le variabili di stato sono ricavate delle analisi di bilancio.
I primi invece vengono utilizzati per ottimizzare il timing di ingresso e uscita dagli investimenti.
Infine il cuore del Trading System è costituito dalla gestione del portafoglio, cioè dalla diversificazione degli investimenti finanziari pesati in base al rapporto tra rendimenti attesi e rischio relativo. I
l Trading System è ormai diventato il sistema decisionale che guida le scelte di: gestori di fondi, società di investimento e trader professionali.